Asesoría, la clave para impulsar el mercado bursátil en México: Vanguard Milenio
Actualmente hay más personas interesadas en invertir en poner a trabajar su dinero pero no saben por dónde empezar, por lo que la gran tarea o pendiente que tiene el sector financiero es ofrecer asesoría, de acuerdo con Adriana Rangel, jefa de distribución para Vanguard América Latina.
“Por más que hablemos de que hay cientos de emisores listados en el Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) de la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), 80 acciones mexicanas locales también listadas, la gran pregunta que la gente tiene es cómo lo invierto.
Entonces creo que hay una oportunidad muy grande para el mercado mexicano en ofrecer soluciones de asesoría que sean empaquetadas”, agregó en entrevista durante la Cumbre Anual de Índices & ETFs en México 2025.
Resaltó que más allá de que siga habiendo muchos productos, la conexión, que es cómo acercarse la asesoría a las personas, es algo que hace falta.
“Creo que una de las potenciales soluciones es el acceso a través de los medios digitales que permiten escalar y hacer la apertura a la asesoría más eficiente”, dijo.
Resaltó la importancia de dejar de pensar que el asesor financiero solo es para los multimillonarios.
Rangel destacó que actualmente existe asesoría digital que te perfila un robot, te sugiere un portafolio para invertir y lo puedes invertir.
“Nosotros creemos mucho en el valor que un asesor financiero puede hacer y son los asesores financieros que representan a las operadoras, a las aseguradoras y que están buscando afuera”, comentó.
“Yo creo que ahí la gran oportunidad es que los inversionistas o los ahorradores entendamos que el valor del asesor va más allá de solamente dime qué portafolio me conviene invertir, destacó Rangel.
Ante la baja en la tasa de interés del Banco de México, señaló que no necesariamente la gente va a querer deshacerse de sus Cetes, al contrario, con los rendimientos de los Cetes a lo mejor pueden incrementar el riesgo en su portafolio.
“La perspectiva para las tasas es dos bajadas más de tasas en lo que resta del año para Banxico, entonces vayamos viendo opciones que nos puedan generar mayor retorno a largo plazo, como pueden ser las acciones, pero este tipo de cosas es el asesor quién ayuda es a quitarle la emoción a la decisión o al miedo de meterse a algo que no te puedas perder dinero”, comentó.
“Además, el asesor financiero y el rol que tenemos quienes estamos en este sector es ayudar a la gente a entender que el riesgo es bueno, o sea, vivir con riesgo es parte de invertir, es parte de tener un portafolio de inversión y es bueno”, dijo.
